道富集團研究顯示,金融業已迎向數位變革,但大多數投資公司朝領先數位企業轉型的步伐緩慢

最新研究闡述如何藉著數位創新發掘長期價值

Wednesday, March 1, 2017 5:13 pm EST

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由道富集團(紐約證券交易所代號:STT)贊助的一項研究對全球共2,000名投資者及500名投資服務提供者進行調查後,歸納出將會塑造數位時代管理模式的三大數據處理能力,統稱之為『3“I”』:數據整合 (data integration),將結構化及非結構化數據整合起來的能力;數據智慧化 (data intelligence),利用新興科技獲得嶄新見解,從而改善決策成效、表現計量方法及以客為本的服務能力;數據完整性 (data integrity),加強數據保障,確保安全性達到最高水平。

新報告題為《重塑金融業未來:在數位時代發掘長期價值》,內容結合量化研究[1]與行業專家的觀點,深入探討各類金融服務企業如何利用數位技術提升業務。

調查在亞太區訪問了150名投資服務提供者[2],包括全方位服務銀行、共同基金、另類投資公司及初創金融科技公司。受訪者表示,新興科技是重塑未來五年市場面貌的主要趨勢之一;其中87%的受訪者認為數位轉型對其所屬機構的未來發展十分重要。

雖然行業深明數位轉型的重要性,但在新技術的應用上,亞太區金融服務機構的進度卻非常參差:

  • 整體而言,在亞太區受訪者中,日本的投資服務提供者在數位轉型上領先同業,其次為澳洲服務提供者,第三是中國和香港。
  • 綜觀數位轉型的各個範疇,亞太區投資服務提供者在營造創新文化方面進展最快,日本、澳洲及中國/香港分別有72%、40%和26%的受訪者稱其機構已做到這一點。
  • 就實施嚴謹網絡安全措施以保障數據完整性來說,有58%的日本受訪者(澳洲為56%;中國/香港為14%)在這方面的發展進度成熟。
  • 54%的日本受訪者(澳洲為30%;中國/香港為22%)已充分駕馭數據和分析技術,去改善決策成效。
  • 在亞太區,受訪者普遍認為,機構對於建立用來識別重要新興技術,如區塊鏈和人工智能的系統,相對準備不足。區內只有9%受訪者(澳洲和日本分別為12%;中國/香港為2%)稱這方面的發展成熟。
  • 86%的中國/香港受訪者(澳洲為72%;日本為56%)在制定一套綜合、全渠道的數位轉型策略方面,尚未到達成熟階段。

道富集團環球市場及環球交易業務主管Lou Maiuri表示:「數位轉型正在投資行業掀起顛覆性的變化。了解新科技如何即時提升效率和啟發洞察力固然十分重要,不過要成為領先數位企業,金融機構更需要具備遠大的目光,在數位轉型方面不能只是純粹在現有基礎架構上加入最新技術。」

道富集團亞太區資產管理組銷售主管Mark England表示:「這項研究凸顯了區內供應商對數位轉型的重視。鑑於區內投資者特有的需求,加上監管環境複雜,亞太區會面對一些獨特的挑戰。表現優秀的企業能夠跨越這些挑戰,在整體機構層面推動數位轉型,並建立持續創新的機構文化。」

報告亦重點講述全球領先數位化企業所共有的信念,由此推論投資公司如何能夠辨別和把握機會,以推動機構的數位轉型:

  • 充分投資於雲端和人工智能等新技術至關重要
  • 以網絡安全為先,是與客戶建立互信和透明的穩固關係的基礎
  • 擁有合適人才和高度以客為重,可加快機構朝數位轉型的目標邁進

Maiuri續指:「我們重點研究如何藉著深度的數位創新,透過開發高度個人化的數據主導產品,吸引更多元的投資者,為客戶開拓新價值。『3“I”』讓機構更能了解和滿足投資者的需要,使未來的金融業領袖可以打造透明和靈活的服務,加強投資者對行業的信任和信心。這一切將重新定義數位時代的管理模式。」

與企業一樣,全球受訪投資者均認同數位科技是大勢所趨,並表示與具聲譽金融機構合作的機會大於金融科技公司。

  • 82%受訪投資者表示,服務供應商須在未來五年持續走在科技發展的前沿
  • 63%受訪者希望未來享有個人化的建議,而59%受訪者預期會使用自助服務,例如容許他們自行管理投資的工具
  • 40%受訪者表示,基於網絡安全風險較高,會避免涉足金融科技服務

道富集團首席資訊總監Antoine Shagoury補充道:「新的數位技術讓企業能夠為客戶帶來更流暢、靈活和互動的投資體驗。此外,這些科技有助行業提供個人化服務,充分滿足投資者在這方面日益殷切的需求。在金融業的新紀元中,漠視區塊鏈以至人工智能等新興技術的公司將失去競爭力,相反高度看重數位革命的企業將主導行業的未來。」

關於道富集團
道富集團(紐約證券交易所代號:STT)是全球領先的金融服務集團之一,專注為機構投資者提供投資行政服務、投資管理及投資研究和交易等金融服務。截至2016年12月31日,道富集團託管及負責行政管理的資產達29萬億美元,管理資產多達2.47萬億美元*。道富集團的業務遍佈全球超過100個區域市場,包括美國、加拿大、歐洲、中東及亞洲。如欲了解更多詳情,請瀏覽道富集團的網頁:www.statestreet.com

*管理資產規模包括由道富環球投資管理的聯屬公司State Street Global Markets, LLC擔任分銷代理所涉及的約306.2億美元資產(截至20161231日)。

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©道富集團, 2017

 

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屆滿日期:01/31/2018

 


[1] Roubini ThoughtLab於2016年3月至7月進行了一項詳盡的研究。該研究由道富集團贊助,訪問了10個主要市場合共2,000名投資者及500名財富服務提供者,包括美國、英國、德國、澳洲、中國、香港、墨西哥、加拿大、瑞士和日本。

[2] 以下三個亞太區市場各有50名受訪者 — 澳洲、日本及中國/香港。

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