Nederlandse particuliere beleggers persoonlijk betrokken bij beleggingen

Wednesday, February 15, 2017 9:02 am EST

Dateline:

Amsterdam

Amsterdam, 15 februari 2017 – Uit nieuw onderzoek¹ van het Center for Applied Research, de onafhankelijke denktank van State Street Corporation (NYSE: STT), en CFA Institute, blijkt dat de kans dat Nederlandse particuliere beleggers gebruik maken van een financieel adviseur veel kleiner is dan het wereldwijde gemiddelde: slechts 20 procent geeft aan een doorlopende relatie te hebben met een financieel adviseur, tegenover 36 procent van de ondervraagden wereldwijd. Daarnaast geeft maar liefst 46 procent van de Nederlandse particuliere beleggers aan helemaal geen financieel adviseur te hebben, ten opzichte van slechts 32 procent wereldwijd.

De oorzaak hiervan zou kunnen zijn dat Nederlandse beleggers vooral gemotiveerd worden door het intrinsieke plezier van beleggen. Voor 17 procent is dit de primaire motivatie, in vergelijking met negen procent wereldwijd. Dit maakt plezier de derde meest voorkomende beweegreden onder Nederlandse particuliere beleggers, na financiële zekerheid (37 procent) en het behalen van levensdoelen (29 procent). Ter vergelijking, het plezier van beleggen is wereldwijd slechts de vijfde meest voorkomende motivatie van beleggers. 

Uit het onderzoek blijkt echter ook dat Nederlandse particuliere beleggers relatief weinig kennis hebben van bepaalde beleggingsthema’s:

  • meer dan de helft (57 procent) wist niet welke kosten zij ongeveer betalen voor hun spaargeld en beleggingen, tegenover 52 procent wereldwijd;

  • meer dan twee derde (67 procent) zei niet te weten welk deel van hun bruto inkomen zij betalen aan hun beschikbare-premieregeling, significant hoger dan de percentages onder respondenten wereldwijd (44 procent) en in de EMEA-regio (53 procent);

  • en 20 procent gaf aan niet op de hoogte te zijn van stimuleringsmaatregelen van de overheid bedoeld om sparen en beleggen voor het pensioen te stimuleren, terwijl bijna een vijfde (18 procent) gelooft dat stimuleringsmaatregelen van de overheid sparen zelfs ontmoedigen.

Toby Summerfield, Branch Manager State Street Netherlands, zei: “Ons onderzoek toont aan dat Nederlandse particuliere beleggers de neiging hebben individualistisch te zijn en het heft in eigen handen willen nemen als het om beleggen gaat. Zij schrijven de successen die zij boeken in financiële langetermijnplanning in de eerste plaats toe aan zichzelf (54 procent) en hun familie (24 procent). Dit houdt mogelijk verband met een groter wantrouwen jegens financiële instellingen en overheidsmaatregelen om pensioensparen en -beleggen te stimuleren.”

“Gelukkig laat ons onderzoek naar gedrag ook zien dat Nederlanders voor de lange termijn beleggen en daardoor minder risico lopen om rendement mis te lopen door laag te verkopen en hoog te kopen. Toch kunnen beleggers in Nederland hun resultaten verbeteren door zichzelf beter te informeren over de totale kosten die zij betalen en de impact die zulke kosten hebben op hun beleggingsresultaten.”

Rebecca Fender, hoofd van het Future of Finance initiatief bij CFA Institute, voegt daaraan toe: “Het onderzoek toont aan dat de beweegredenen om te beleggen invloed hebben op hoe goed je belegt. Wanneer er weliswaar passie voor financiële markten is maar gebrek aan focus op de belangen van de eindklant raakt de afstemming tussen belangen en drijfveren uit balans. Wij geloven dat door zich op phi² te richten, beleggingsprofessionals en hun fondshuizen de resultaten voor beleggers kunnen verbeteren en het algemeen vertrouwen in de beleggingsindustrie kunnen vergroten. 

 

Over State Street
State Street Corporation (NYSE: STT) is één van ‘s werelds meest toonaangevende financiële dienstverleners aan institutionele beleggers, waaronder investment servicing, investment management, en investment research en trading. Met $29 biljoen aan vermogen in bewaring en $2,47 biljoen* vermogen onder beheer (AuM) per 31 december 2016 is State Street in meer dan 100 markten actief, inclusief de Verenigde Staten, Canada, Europa, het Midden Oosten, en Azië. Voor meer informatie: www.statestreet.com

*Vermogen onder beheer (AuM) was $2 biljoen per 31 december 2016. AuM bestaat (per 31 december 2016) voor circa $30,62 miljard uit tegoeden waarvoor State Street Global Markets, LCC (SSGM) optreedt als marketing agent; SSGM en State Street Global Advisors zijn aan elkaar verbonden.


About CFA Institute

CFA Institute is the global association of investment professionals that sets the standard for professional excellence and credentials. The organization is a champion for ethical behavior in investment markets and a respected source of knowledge in the global financial community. The end goal: to create an environment where investors’ interests come first, markets function at their best, and economies grow. CFA Institute has over 140,000 members in 157 countries and territories, including 134,000 CFA charterholders, and 147 member societies. The CFA Institute Future of Finance initiative is a long-term, global effort to shape a trustworthy, forward-thinking investment profession that better serves society. For more information, visit www.cfainstitute.org.

¹ Deze resultaten zijn afkomstig uit een onderzoek onder bijna 7.000 beleggers, waaronder 3.600 particuliere beleggers, uitgevoerd over een periode van 18 manden door de denktank van State Steet Centre for Applied Research en door het CFA Institutte. Het onderzoek bevatte een groep van 180 Nederlandse particuliere beleggers.

² Het onderzoek heeft geleid tot de ontdekking van ‘phi’, een niet eerder gekwantificeerde variabele die een statistisch significante relatie heeft met lange termijn bedrijfsprestaties, klanttevredenheid en medewerkersbetrokkenheid. Phi toont de mate waarin de motiverende factoren doel, gewoonten en stimulansen in lijn zijn met de doelstellingen en waarden van het individu, de organisatie en de klant.


State Street Corporation, One Lincoln Street, Boston, MA 02111-2900

© 2016 State Street Corporation - All Rights Reserved

Expiration date: 02/28/2018

 

Contact:

Lydia Cambata
+44 20 395 7319
lcambata@statestreet.com
@StateStreet

Media Contacts

Contact a member of the State Street Media Relations Team.

Social Media

State Street on the App Store

State Street on Twitter

A personal story from the CEO of explains why handwritten notes matter in a digital age. #STTlisten https://t.co/0nsbz2yErA-2 hours 23 min ago
Technology, people, insights & experience – your winning combination in the million dollar tech race. #OIConference https://t.co/fLsIW8hv7A-3 hours 24 min ago
[Press Release]: $STT’s Quarterly #Brexometer Index Reveals Latest Investor Sentiment Toward #Brexit https://t.co/OhNRIJhqP1-19 hours 59 min ago
When it comes to fund performance, motivation matters. #OIConference https://t.co/QJt5150w39-22 hours 55 min ago
Business Wire NewsHQ℠